医療費控除の申請方法【年間10万円超えたら絶対やるべき節税術】
「去年医療費がたくさんかかったけど・特に何もしなかった」——実は年間の医療費が10万円を超えた場合・確定申告をすることで払いすぎた税金が戻ってきます！医療費控除は会社員でも申請でき・難しい手続きも不要です🎮この記事では医療費控除の仕組み・対象になる費用・申請方法・いくら戻るかを初心者向けにわかりやすく解説します。
医療費控除とは・いくら戻るか
年間の医療費が10万円を超えたら確定申告で税金が戻る
医療費控除とは「1年間に支払った医療費が10万円を超えた場合・超えた分を所得から差し引いて税金を減らせる制度」です。たとえば年間医療費が15万円なら・10万円を超えた5万円分が控除対象になります！会社員の場合は年末調整では申請できないため・確定申告が必要です。
家族全員分の医療費を合算できる
医療費控除は自分だけでなく・生計を一にする家族全員分の医療費を合算できます！夫婦・子ども・同居の親の医療費を全部合計して申請できるため・個人では10万円に届かなくても家族合算で超えることがあります。
還付金シミュレーション
年収・医療費別の還付金目安です（参考値）
🎮 医療費控除の還付金シミュレーション
| 年収・医療費 | 控除対象額 | 還付金目安 |
|---|---|---|
| 年収400万円・医療費15万円 | 5万円 | 約5,000〜10,000円 |
| 年収400万円・医療費20万円 | 10万円 | 約10,000〜20,000円 |
| 年収600万円・医療費20万円 | 10万円 | 約20,000〜30,000円 |
| 年収600万円・医療費30万円 | 20万円 | 約40,000〜60,000円 |
| 年収800万円・医療費30万円 | 20万円 | 約60,000〜80,000円 |
※所得税率・住民税率によって異なります。参考値です。
🎮 BOTAMOCHIのひとこと
申請しないと1円も戻ってこないよ！でも申請するだけで数万円が戻ってくるんだよね。手続きは確定申告書等作成コーナーで30〜60分あればできるよ。絶対やるべきだよ！
対象になる費用・ならない費用
意外なものが対象になったり・ならなかったりします！
✅ 対象になる費用
- ●病院・クリニックの診療費・治療費
- ●処方箋の薬代
- ●入院費（食事代含む）
- ●歯の治療費（インプラント・矯正も条件付きでOK）
- ●通院のための交通費（電車・バス）
- ●市販の治療目的の薬（かぜ薬・湿布など）
- ●出産費用（入院・分娩費用）
- ●介護サービス費用
❌ 対象にならない費用
- ●健康診断・人間ドック（病気が見つかった場合は対象）
- ●美容目的の整形手術
- ●予防接種（インフルエンザ等）
- ●サプリメント・健康食品
- ●通院のためのタクシー代（公共交通機関が使える場合）
- ●眼鏡・コンタクトレンズ（治療目的は除く）
- ●医療保険の保険金で補填された部分
- ●勤務先の健康保険組合からの給付金分
⚠️ 保険金で補填された分は差し引く必要があります
医療保険・生命保険から給付金を受け取った場合・その金額は医療費から差し引いて計算します。たとえば医療費20万円・保険給付金5万円なら・控除対象は20万円−5万円−10万円＝5万円になります！
申請の具体的な手順
会社員の方は確定申告で申請します。e-Taxなら自宅から完結！
🎮 医療費控除の申請フロー
-
1
1年間の医療費の領収書を全部集める
1月1日〜12月31日分の領収書を家族全員分まとめる。交通費はメモで記録でもOK -
2
医療費控除の明細書を作成する
国税庁の「確定申告書等作成コーナー」で入力するだけで自動計算される。手書きも可 -
3
確定申告書を作成・提出する
e-Tax（オンライン）・郵送・税務署窓口のいずれかで提出。e-Taxが最も簡単で還付も早い -
4
還付金が振り込まれる
e-Taxなら提出後3週間〜1ヶ月程度で指定口座に還付金が振り込まれる
🎮 BOTAMOCHIのひとこと
e-Taxは国税庁のサイトから手順通りに入力するだけで・難しい知識は一切不要だよ！マイナンバーカードがあればスマホだけで完結するんだよね。初めてでも30〜60分あれば申請できるよ！
セルフメディケーション税制も知っておく
医療費が10万円未満でも使える特例制度
セルフメディケーション税制とは・健康診断などを受けた上で市販薬（スイッチOTC医薬品）の年間購入額が1.2万円を超えた場合に・超えた分を最大8.8万円まで控除できる制度です！医療費が10万円に届かない年でも使えるため・通常の医療費控除と合わせて知っておきましょう。ただし通常の医療費控除とセルフメディケーション税制はどちらか一方しか選べません。
⚠️ 通常の医療費控除との併用はできません
医療費が10万円を超える年は通常の医療費控除・10万円未満の年はセルフメディケーション税制——というように毎年有利な方を選んで申請しましょう！
よくある質問
領収書を捨ててしまいましたが申請できますか？
過去の分も申請できますか？
医療費控除を申請すると会社にバレますか？
出産費用は医療費控除の対象になりますか？
🎮 医療費控除クリアチェックリスト
- 今年の医療費の領収書を今すぐ確認・家族分も合算する
- 合計が10万円を超えていたら確定申告で医療費控除を申請する
- 保険金・給付金で補填された分は差し引いて計算する
- e-Taxなら自宅から30〜60分で申請完了・還付金は1ヶ月で振り込まれる
- 過去5年分まで遡って申請できる・申請していない年があれば今すぐ確認
- 来年のために今から領収書を封筒にまとめて保管する習慣をつける
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医療費控除は知っているか知らないかだけで数万円の差が生まれる制度だよ！難しい知識は不要で・領収書を集めてe-Taxで入力するだけ。申請しないのは損しているのと同じだよ！
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